客户基金亏损如何安抚?

红馨曦红馨曦最佳答案最佳答案

对于客户来说,投资基金最希望的结果当然是“赚钱”,其次才是“亏钱”。因此当客户基金亏损时最需要的是了解自己亏损的原因,并相信投资经理能够解决这些问题,使得账户继续回本甚至盈利。而不是听一些无关紧要的理由或者推脱责任的话。 举例来说,当客户跟投资经理反映对自己账户的不满意之处时,有些投资经理会下意识把问题归结到市场原因或是整体行情不好上。这种话听起来好像没什么毛病,但本质上是在推卸管理不当的责任;这样的回答起不到任何安抚作用,只能让客抱怨情绪更加激烈。

相反,如果投资经理能自问自答,认真思考导致账户亏损的真正原因,然后采取相对应的解决办法,则会让客户感到踏实,并且信任投资经理的专业能力。 例如,当客户对某只基金的业绩缺乏信心并要求赎回时,如果投资经理能先分析其原因,是短期波动还是长期震荡,是单只基金的问题还是整个组合的问题等等。然后再制定相应的策略来应对,那么不但解决了客户的实际问题,还增加了与客户之间的互信。

另外需要指出的是,投资经理需要时刻反思自己的决策,不论是否正确的决定,都要有足够的勇气承认错误并加以改正。这样在面临客户质疑的时候才不会慌乱,才能够有逻辑的阐述事实并进行有效的沟通。

我来回答
请发表正能量的言论,文明评论!