投资顾问有什么用？
首先，从投资顾问的资质上看。国际上比较著名的有CFA（美国注册金融分析师）和CFP（北美特许金融规划师）这两个资格证书。 CFA是“全球最大，也是最权威的投资专业资格认证”，由美国投资管理与研究协会（AIMR）设立。 考生通过所有科目的考试后，将获得由中国人力资源和社会保障部核准颁发的CFA证书。 CFP是“北美最权威的金融财富管理从业资格证”，由加拿大金融理财师协会（Financial Planners of Canada，简称FPC）设立。获得该奖项必须通过7门考试的4个部分以及一个职业道德准则的考试。 其次我们从投资顾问的作用上来看。
第一，帮助客户制定合理的资产配置方案； 第二，监督资产在既定的风险承受范围内进行合理配置以实现目标； 第三，根据市场变动情况及时作出策略调整，减少损失并最大化收益。 最后我们来看投资顾问需要具备的能力。 首先当然是专业知识，投资者对于市场的判断依据大多来源于对信息的解读，因此投资顾问需要对宏观形势、行业动态有着独到的见解并且能够迅速捕捉信息的关键点。 对冲策略、风险管理、公司价值分析也是作为一名优秀投资顾问应该具备的基本功。
沟通能力、学习能力也是一名优秀投资顾问的必要条件。优秀的投资顾问需要在理解客户需求的基础上给予合适的投资建议，并在与客户沟通的过程中不断反馈，不断优化自己的策略。同时随着市场变幻，不断的学习最新的知识才能保持专业的嗅觉。 如果您对如何成为优秀的投资顾问还有疑惑，欢迎与我一起讨论！