什么是基金总监?
基金业里负责风控的人就是基金的总裁(总经理)或首席风险官(CRO)。 比较正式的来说,根据中国证监会发布的《证券投资基金管理公司内部控制指引》规定,基金高管应具备的资格条件中包括: (一)具有大学本科以上文化程度;
(二)从事证券、金融工作十年以上,或经济、法律、风险管理相关工作五年以上;
(三)熟知相关法律法规和行业监管规定;
(四)具有较强的决策判断能力、经营管理能力、沟通协调能力以及应对突发事件的能力;
(五)具备良好的职业道德和精神状态,无重大违法违规记录或其他不良行为。 也就是说,基金总经理等高管的任职资格除了满足一般公司的条件之外,还需具备相应的金融从业经验及相应的资质才能任职。
基金公司的高管主要包含以下四类: 而风控相关的岗位主要包括合规部/合规总监、风险控制部/总监、审计部/总监、信息技术部/总监等。 这些部门在上市公司属职能部门,向公司的董事会、监事会、管理层汇报并履行相应的职责。而在相对较小的基金公司,这几个部门可能会合并在一起,由一名负责人统一领导。
基金的风控相关岗位具体的工作内容取决于部门的具体设置,但总体而言,基金公司风控的岗位主要履行对基金的业务过程进行监督、对基金的风险进行管理、制定相应的投资策略与流程并督促执行、建立并完善相应机制确保业务运作合法合规等综合性的职责。