华夏基金收益如何算？
假设投资者某笔资金买入的时机是1月5日，市值为20万元，当日收盘市值是19.98万元，当日涨跌幅度为-0.11%，则
(1) 该笔资金的净值增长率为 (2) 该笔资金的年化收益率
解：（1）按照基金份额净值法： 该笔资金每日的资产增值额=20万元+20×0.11％－20×0.43％＝20.07万元 该笔资金的累计资产增值额=20.07万元＋20.07万元＋…＋20.07万元=200.7万元 该笔资金的净值增长率=200.7／20=10.035％ （2）按照实际收益率法： 该笔基金的预期累计收益率=（1+0.11％）²○5－1=10.15％ 注：计算结果保留四位小数，若四舍五入原因导致小数点后位数变动，则最后结果不变。