基金中净值怎么算？
“每日净值”不是计算得出的，是基金公司当天收盘后，对基金资产与负债进行核对后，公布的基金份额净值。 由于股票、债券等基金的投资对象是有价格的，我们可以通过加权计算得到基金当日收益率；但货币市场基金主要投资于短期利率，其收益来源主要是利息收入，利息收入又可分为回购收益和买入报价的价差收入。这两种不同的收益产生方式决定了货币市场基金的收益计算方法比较特殊。
目前市场上70%左右的货币市场基金按照实际收益率法来核算每日收益。 简单说，就是根据资金头寸的情况(即每天赎回量加上未赎回的份额乘上当天的收益率)，再加上当日的费用支出，就可以得出基金当天的收益率了…… 至于申购费、赎回费和托管费等费用支出，都是基金公司和基金行业公认的“隐性成本”，已经包含在基金管理费率里面。从理论上来讲，我们不需要单独去计算这些费用的开支，只需要在投资过程中注意跟踪即可。 但是有些中小规模的基金公司为了拉拢客户或推广产品，可能会采取打折优惠等销售政策，使基金实际费率低于注册备案的费用率，这种情况就需要额外留意了…… 当然，对于大部分投资者来说，只要关注自己的投资收益就行啦！