基金没几天固定分红?

段凤然段凤然最佳答案最佳答案

先回答问题,这个情况确实存在,但属于“小概率事件”; 原因嘛,也很简单——对于货币基金而言,一天一个净值很正常,因为资金每天都在市场上进行买卖,每天按照收盘价计算出的净值都不一样(除非不存在大额买入/卖出),所以一天一个净值就无所谓了; 但如果是定期开放或者半年报、年报公布的基金,在某个时间点之前,一天一个净值也不正常啊,因为资金不可能每天都处于高度活跃状态,一定是有买入/卖出行情的,所以就会出现某一天净值上涨/下跌较多的情况,而这种情况一般出现在交易日尾盘时间或非交易时段(此时段一般是对应的赎回高峰期,导致资金需求较大)。

当然,对大部分货币基金来说,一天一个净值也无所谓啦…… 因为它们的规模一般都很小,一天几十亿规模的基金都很少,这样资金在市场中根本起不到什么作用,也就没有所谓的报价能力,所以一天一个净值也是正常情况。

不过要特别注意,部分货基的份额虽然不固定,但是每份基金的资产净值却是固定的(如7天滚动的估值法),那么无论份额怎么变化,每日的净值都是不变的,这种情况就不会出现一天一个净值的情况咯。 至于你说的“连续40多个净值日不变”,我估计是发生了这种情况:某货基刚成立不久,市场认购火爆,导致基金公司不得不采用七日估值法给基金进行估值(即不是按交易日计算的,因为如果按交易日计算的话,天天都有净值公布),而这种估值方法就会导致净值的滞后。

以最近比较热的银华富瑞1号(成立于2013年12月25日)为例,在2014年的前四个月竟然出现了“净值增长率”为0的情况(即累计收益率等于1+2+3+4=10%,由于该基金是每日开放申购赎回的,这种收益情况的出现只有在小概率事件中才会发生,而且是在四个季度的最后一个自然日收市后,才出现连续四十二个净值增长为零的情况,这种低概率的事件被投资者遇到,自然会觉得很奇怪)。

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