企业资产配置多元化？
谢邀！ 这是个很宽泛的问题，我尽可能把思路理得清晰一些。不过，需要说明的是这些思路都是基于比较“正统”的财务分析与决策基础之上，即不考虑投机因素（当然，如果是为了规避风险而进行的资产配置，自然是不包含投机的）。
一、什么是个人的资产配置？ 你是否有过这样的疑问：手里有了一笔闲钱（或刚刚实现了财务自由），究竟该选择投资房子还是买股票呢？又或者该一次性全部投入某支基金里，还是分别投入多支基金进行分散投资呢？ 这就是个人的资产配置问题。简单地说就是把你所有的钱（或可投资的钱）配置在你认为最安全且收益率预期最高的地方。
二、为什么要进行资产配置？ 我们首先来回顾一下经济学中学过的关于无差异曲线 U=f(x1， x2....) 图：无差别曲线 假定你在某证券市场中有10万元人民币，由于每个投资者的偏好不一样，所以这10万元对你而言的价值也是不一样的。比如对于某些人而言，他可能更重视安全性，因此即使收益低一点，风险小一点他也无所谓；而对于另外一些人，则更倾向于获取高收益，那么风险对他们来说就不在是问题了。 不同的人因为偏好的不同，对同一事物的价值评价是不一样的。但是，无论个人如何偏好，市场总是存在的。
三者的关系可以用下图表示 无差异曲线和市场组合 根据以上的假设我们就可以得出，对于一个投资者（或是投资组合），其要求的最佳组合中各资产的比例应该与其在无差度曲线上的位置相符。 在上图中的任一位置上，都有一个与它相对应的最优组合，这个最优组合就代表了在这个点上的市场组合。
换句话说，只要你不停地改变你的偏好，你所选择的资产组合也就无时无刻不在变化之中——你越倾向于安全，你的组合就会越有意识地偏向债券；你越倾向于获利，你的组合就会越来越偏向于股票。 当然，现实情况要比这复杂得多，因为你无法得知你未来的偏好——今天你认为很重要的事情，说不定几年后你会不以为意；昨天令你胆战心惊的风险，说不定明天会让你大喜过望。
这就需要我们根据历史数据对未来进行估计和预测，并在此基础上建立相应的模型，以寻求相对合理的最佳资产配置方案。