什么基金跟上证指数?

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“跟踪上证综指”并不是一个明确的基金分类,因为不同类型的基金会有不同的业绩基准,但是一般情况下我们会将那些以“沪深300”、“上证综指”或者其成分股为业绩基准的基金定义为“宽基指数基金”; 我们将以“中证500”、“中小板指”或其成分股为业绩基准的基金定义为"窄基指数基金"; 我们将基于某个行业或者几个行业的股票作为基金的业绩基准的称为“行业指数基金”。 对于宽基指数基金来说,一般指的就是以“沪深300”或“上证综指”为业绩基准的基金了。这些基金跟踪大盘的效果会更好一些。对于投资者而言,选择好标的指数非常重要,这直接决定了一只基金能否较好的跟踪指数,实现投资目标。

例如,华夏上证综指ETF的标的是“上证综指”,嘉实沪深300ETF的标的则是“沪深300”。一般来说,ETF产品都是以基准指数的成份股为基础构建个股组合,然后再用股票组合生成ETF基金。在跟踪指数效果上,ETF基金一般都要优于一般的主动型基金。

也有一些混合型的基金,比如汇添富蓝筹精选(代码:519067)就是以“沪深300”指数为投资策略的核心。只不过,这类基金的管理费率和托管费率一般会高于一般指数基金。 但是,需要提醒大家注意以下两点事项:

第一,市场上部分产品虽然名称里带有“上证”“沪深300”等字样,但实际上并不能准确反应其业绩情况。如某只基金的名字是“XX沪港深成长策略股票A(LOF)”,从名字上看,该基金主要投资范围是上海和深圳的上市公司,且主要投资方向是成长股的基金。但实际情况是,这只基金除了投资A股外,还投资了港股以及海外上市的中企,而且其风格也偏向于价值投资。大家在挑选产品的时候,需要看清产品的合同条款,看是否和自己的风险承受能力以及投资需求相匹配。

第二,市场在不断变化,即便是同一种类型的产品,由于其基准的不同,其实际的收益表现也会有不小的差异。大家在进行比较选择时,尽量选择产品成立时间接近或者有可比性的,这样才具有一定的参考性。

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