上海账户需要转托管吗？
首先，A股市场是实行的“以账户为单位”的交易模式，每个投资者只有一个唯一的证券账户。如果投资者要购买基金或者国债等证券品种，则需要另外开户。 其次，根据中国登记结算公司的规定，个人投资者委托他人代理行使股东权利的，代理人应当向登记结算公司提交授权委托书、本人有效身份证件和代理人有效身份证件以及加盖客户预留印鉴的指定委托代理文件进行委托办理。即便不携带投资者自己的身份证原件，只要具备上述材料并经过认真核对，在确认受托权限后，也可以完成相应手续。所以，通常来说，我们自己在操作转托管的时候只需要带身份证即可；但是如果是代办的话，则双方都必须带证件。 当然，各家的具体要求可能并不一样，建议大家在操作之前先咨询下具体券商的要求。
大家需要注意，并不是所有的产品都可以实现跨托管机构的转托管。 目前可以实现跨托管机构转托管的产品主要是开放式基金，而部分公募基金甚至存在同一客户限购的情况（同一客户是指同一家直销渠道的客户），即一个客户只能买100万份该基金，那么无论通过多少家代销机构，都无法实现超过100万份的转入。对于此类情况，需要客户提前进行转出操作，将超过100万的那部分份额转到其他托管机构名下的证券账户。
部分公募基金对转托管可能会有5%的限制，比如客户想在A证券公司买60万股某基金，由于该基金每份1元，则需准备60万元，但如果该基金的申购上限是每申购账户50万股，则实际能买入50万股。如果要买入超过50万股的部分，则需要先卖出再买入。当然这种情况一般不会出现。