基金管理人备案要多久?

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目前,我国对公募基金的监管机构是证监会和财政部。 《证券投资基金法》规定,设立基金管理公司,应当具备的条件之一就是该公司股东具有足够的资本实力;而设立基金公司的注册资本最低限额为1亿元。根据《中华人民共和国企业法人登记管理条例施行细则》的相关规定,申请单位必须具备的注册资本条件:合资、合伙企业注册资本不得低于50万元人民币,有限责任公司至少10万元人民币;股份有限公司(非上市)注册资本不得低于100万元人民币等。 但实际上,成立一个基金管理公司,远不止注册资本这一项要求。

比如,对于股东的要求还包括:具备相应的持续盈利能力,财务状况良好(最近1年无重大违法违规行为且财务会计报告没有虚假记载);有符合法律、行政法规及有关规定的投资方向;股东之间能够建立科学有效的组织机构,运行程序协调高效,有完善的风控措施和合规管理体制等等。 同时,中国证监会对基金管理人的资质也会进行审查,包括股东是否具备一定的资本实力,股东的企业信誉、商业信用及履行债务的能力如何,有无不良记录等情况都会纳入考察范围。作为未来发行基金的主体,基金管理公司还需要具备一定规模的募集团队,并且有合理的薪酬制度保障。

由于基金业属于典型的金融服务业,因此在人员素质上也有着较高要求——除具备相应的专业能力外,还要求员工具备相应的执业操守和良好的个人品行。在基金管理公司正式成立后,其人员的招聘配置、培训教育等工作也需要提上日程。 如果一切顺利的话,从提出设立申请到完成设立备案,基金管理公司一般只需要40天左右的时间。但现实中往往会有各种变数,使审核进程难以预料。

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