基金赎回的钱在哪里?

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题主指的是基金份额的变现吧,这个其实涉及到两个概念,一个是指基金资金账户余额的交易,比如买入卖出基金单位或者赎回,这类交易是T+1处理的(遇节假日顺延);另一个是指基金资产账户余额的交易,主要涉及基金资产清算的过程,这里按照不同产品类型分为两类:

(一)、货币型基金

1. 当日买入的货币基金,采取“T+0”的处理方式,即T日买入的基金,T日就可以卖掉,但是需要等到下一个交易日才能确认收益并看到相应的交易记录;

2. 已赎回的货币基金款项在T+1日起入账(遇节假日顺延)。

(二)、债券型基金和混合型基金

1. 投资者T日提交提交的赎回申请,基金公司于T+1开始进行资产账目的核对和清算,并在T+3向投资者披露基金资产净值和基金份额;

2. 由于债券市场是一个波动性市场,而且交易品种较多,包括回购、现券以及衍生品等,因此债券基金的清算工作要比股票基金更为复杂一些。

一般情况下,债券基金的清算流程如下: 以上是对于基金份额变现的一个简单介绍,至于题主所说的“我的钱究竟去哪儿了”,实际上就是基金份额变现的过程,也就是上述步骤的具体执行过程,至于过程中的成本核算,就不过多阐述了~

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