基金份额怎么填写？
这个问题的核心其实是计算基日净值和当前净值的折溢价，由于没有具体的产品信息（如投资规模、费率和类型等），只能作粗略的计算。 假设某只基金在2015年6月15日出乎市场意料的大涨，当天净值上涨3.74%，此后一路下跌至现在的9分钱（按3元净值计算），则其目前的净值增长率为-88.8%。
如果以当日开盘价买入并持有至当前，收益率是多少呢？ (-88.8%)/（1+3.74%）^2=-91.5% 亏损了91.5%！然而按照公式计算出来的结果却是： 这是因为，在交易日里尽管有波动，但是基金的净值还是不断上涨的；只有周六周日两天停盘时，基金才失去了获得收益的机会。以交易日计算的收益率要比实际亏得多。如果哪天周末股市大涨，下周一开始净值反弹，以交易日计算的收益率会比按实际计算的要高一些。
这种计算方式下，交易日里的涨跌以收盘价计算，而周末的涨跌以开盘价计算。对于周五收盘时的净值，周一开盘价会进行调整，使其与周四的收盘价相等。 那么，如果以当前价格买入并按此方式计算收益率的话。
一周的收益率是 （1-0.09)/（1+3.74%）*100%=-89.4% 年化收益率则为-90% 如果以2015年6月15日的价买入并持有到现在，收益率会是-88.8%。 显然，这种计算方式更符合投资者的交易习惯，也更接近实际的情况。