基金的市值怎么计算？
基金净值=资产总值/（1+通货膨胀率）^份额 这里的“市值”其实指的就是你持有的这只基金的资产总额，而这一数值在每一天的交易日里都会变动一次；而“估值”则是将基金的资产总值除以单位份额金额得到的值，它的变动相对净值要更为灵敏一些。
举例来说： 如果某只基金的总资产是1000万元，当天流通在市面上的总份额是10万份，那么该基金的当日净值就是1000万元/10万份=1元；如果过两天该基金有12万元的资金流入，但当天只赎回5千份，则基金净值为（1000+12）万元/（10万+5千）份=1.036元 也就是说，只要基金的资产总额不变，每天的净值都是固定的；只有当基金规模发生变化时，净值才会改变。
而我们在每日关注净值变化的时候也只需要关心前者即可。当然这里有一个隐含的条件，那就是在交易日当天的15点之前，基金所持有的一揽子股票都没有发生变化，这样基金公司才能用前一日的收盘价来计算当天的净值。倘若其中一只或几只股票在当天下午出现大涨或者大跌的情况，则需要对基金净值重新计算，当天的交易时间也就需要相应延长，可能会至次日。
另外值得注意的是，虽然货币型基金每天公布其机构净值，但其本质上依然属于证券投资基金，因此其净值计算方法与其它类型基金完全相同，只不过每日收益会纳入下一个交易日期列。