基金申购算哪天的净值？
其实这问题很好理解，但是大多数人容易想复杂。其实买入基金和买股票一样，都是买入基金公司持有的资产，只是购买的场所不同（交易方式）而使购买行为存在一定差异；但基金的卖点与股票的卖点就完全不一样了，基金是按份出售，每份面值1元，最低单笔认购(购买)份额为100万份，也就是最少需要一百万人民币才能买入。也就是说你买入基金后，你的账户里增加了“100万股”（假设金额是100万元人民币）的资产。而这100万股就是你所持基金公司的“股权”或称“股份”，有了这100万股，你才是这家基金公司的股东，以后才有资格分享公司的盈利（分红）。 那你说我投资了100万，是不是这个基金的股东呢？显然不是！因为基金公司与证券公司的功能是完全不同的，虽然它们都是金融机构。从法律意义上说，只有那个买了50万股的人才是那个基金的股东（实际投资者）。为什么？因为基金公司只对那些持有它股份的人负责，至于那些没有买到它股份但又愿意把钱交给它管理的人，它是完全不用负责的。这就是基金的信托责任。
回到主题，你花了100万人民币购买了某家基金公司100万股的股份，那该公司每日的盈亏都和你有关系吗？当然没有！只有当你卖掉这些股份，你才可以获得这些收益。也就是说，在你买入基金后，基金公司所拥有的资金，即使亏损也没有责任向你赔偿；只有当基金将你的资金拿去炒股（委托他人代理买卖）赚了钱，你所付出的成本才值得索赔。否则，就是你的投资失败了，你就要承受损失的风险。不过一般基金公司都会将投资者的资金用来投资，从而实现资产的升值，很少会出现亏损的情况。所以一般情况下投资者不会遇到需要向基金公司索赔的事情。