为什么基金不跟新收益？
首先，你买的基金可能确实没有买到最新净值。以开放式基金为例，每个交易日15点前申购/认购的基金订单会按照当天的净值计算，而15点以后购买的订单将按下一个交易日的净值来计算。如果是债券型基金，由于采取的都是滚动买入的方法，可能要在一个月甚至更长的时间后才能获得“新收益率”；如果是混合型或股票型基金，一般T+2就能确认买卖，但买入之后并不一定立刻就有“新收益率”，这是因为这些基金的资产在一天之内是不可能完全了结的（除非进行杠杆操作），需要等待基金公司每天收盘后对账、核算，才能确定当天收益，因此我们看到的基金最新业绩都是过去式的了，其实并没有真正反映到基金的实际净值上。当然，对于货币市场基金来说，因为主要投资于短期利率产品，交易日与交易日之间资产的流动是很快的，每日都有新的收益，所以看起来就像一直涨一样。
其次，即使是你买到了最新净值，但由于每个交易日基金公司在收盘后都要核对资产的价值和损益，确保账务的正确性，这会导致基金在下一个交易日有一个净值增量，但这并不意味着投资者就会收到额外分红。很多刚刚入市的新手可能会把基金公司的这个工作误认为是对先前错误的更正，于是误以为基金公司对前期份额进行了补偿，实际上并不是这么回事。 对于定期定额投资的基民而言，每笔投资的起始日不同，对应的单位净值也不同，有些基民可能在市场波动中不断低吸高抛，不断摊薄成本，然而最终结果却往往不如人意，这也是由于基金公司在每日核算时造成的误差导致的。 最后，无论是哪种类型或者哪只基金，其净值都不是一成不变的，在市场波动中，任何一只基金的净值都会时而上升，时而下降。