1.2005年，因会计基础工作严重薄弱、内控制度全面失效和严重的法人代表失职行为，中行被人民银行处罚人民币5372万元（当时也是人民银行有史最严的处罚）
2.2008年，因历史遗留的账务处理错误导致账面巨额损失而受到财政部165万元的行政处罚 ；
3.2014年，因违反外汇管理条例被罚591万元
4.今年7月份，因为违反清算管理规定，银行间市场交易商协会对中行的直投业务相关主体予以警告，并分别处以罚款50万元和30万元的罚款。 另外，在2月15日，中信银行因同业业务违规也被罚了30万元。
宗政德佳优质答主2007年中国银行的账户被美联储锁。中国银行由于在美国没有分行，只好通过其他银行进行美元结算。2007年，中国银行从一家香港银行汇了几十亿美金到英国的一家子公司，而该笔美元不知什么原因经过了美国银行，于是美国的反恐委员会就认为中国银行支持恐怖分子，把中行的账户给冻结了。
在汇丰银行的帮助下，经过一年半的调查与协商，才于2008年12月31日之前最终解冻。中国银行于2007年12月3日刊登公告称，该行向美国联邦储备委员会递交的有关该行获许进入美国联邦电子资金转账系统的申请，仍在等待美联储的复核。
美国政府要求汇丰银行检查中行的账户是否会被恐怖主义利用，并提交详尽的调查报告，汇丰提交报告之后，美国政府于2008年3月解冻部分中行账户，仅允许中行与在美国没有业务的商业银行之间进行美元结算。汇丰集团作为世界第五大银行集团，2005年与法国兴业银行的交易超过1500笔。
倘若兴业银行的欺诈事件发生地在汇丰银行在美实体的账户中，汇丰也难免不被打上协助、参与洗钱的嫌疑。在这种压力下，汇丰将不得不花费更高的成本来提高交易审查力度。
