基金怎么评估?

方虹璎方虹璎最佳答案最佳答案

在说如何评估之前,我们先聊聊为什么要评估,以及不评估会有什么隐患。 基金行业经过十几年的发展已经非常成熟了,目前市场上成立的公募基金数量已达8000多只,这些基金的基金经理们通过不同的投资方式去进行选股选债,为投资者获取收益。 但是很多人不知道的是,基金也是有风险的,虽然相比股票而言波动较小,但是也有亏有盈。如果不加评估盲目买入,很有可能出现亏损从而导致本金损失,为了规避这种风险,我们需要对拟投资的基金产品进行初步的筛选和测评。

而基金评级,就是在基金行业里给基金产品打分,这个分数反映了一家公司运作基金的产品能力。 通过评价可以判断一家基金公司是否真正有实力(投研团队、风控流程等),也可以帮助投资人快速了解基金公司的历史业绩表现情况。

目前国内比较有代表性的评级机构包括上海证券、银河证券、海通证券、招商证券等。 我们经常看到媒体上报道的某基金评级结果,其实就是指的这些评级机构的评级结果。

以海通证券的基金评级体系为例,把基金的评价分成6个维度分别是: 除开这六个维度,每个维度下还有更细化的指标,这里就不一一列举了。当然不同评级机构在评价的维度上可能有细微差别,但是总体差别不大。 以晨星网为例,注册后在网站上可以看到所有参评基金的详细信息,包括每季度的报告都做得比较细致,对于基民做基金诊断、优化持仓有很大帮助。

除了网站外,现在很多APP也都可以查到评级的报告,比如“金阳光”app,打开就能看到“我要评级”,根据步骤填写相关资料后就能得到一份中肯的评级报告。

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