基金费用规定吗?

侯静琨侯静琨最佳答案最佳答案

谢邀,这个我在行。 按照我国《证券投资基金运作管理办法》第五十三条规定,基金管理人应当向投资者披露的信息包括:(一)基金合同;(二)基金托管协议;(三)招募说明书;(四)交易规则; (五)主要投资方向及风险收益特征; (六)最新净值信息; (七)最近4个季度报告; (八)年度财务报告;(九)监管机构的最新监管意见; (十)需要告知投资者的其他重大事宜。

其中没有任何关于管理费、托管费等费用标准的表述。也就是说这些费用是没有标准可以依据的。但是,办法中明确了基金费用的具体标准由基金合同的约定。如果该基金没有设立费用约定,则按照《中华人民共和国合同法》的规定处理。

以某家基金公司旗下的一只开放式指数基金为例,查询其招募说明书的费用栏可以发现,该支基金的管理费和托管费均为0.5%,比较适中,不算太高也不低。 如果基金合同中没有明确写明费用如何收取,那么按照我国《证券投资基金法》规定,“基金管理人应当在每个会计年度结束后,按照规定编制完成财务会计报告,提请注册会计师审核审计并出具审计报告”。 因此从一定程度上来说,题主提到的手续费应该是指管理费或托管费吧,这两类费用是按照一定比例直接从基金资产中扣除的,每年结算一次。另外一类属于销售服务费,这部分费用是购买基金时需要支付的费用,一般按认购金额多少来定,在认购阶段一次性支付。

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