如何根据股票找基金?

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首先,要评价一下题主的问题。 问题比较中性,没有强烈的褒贬色彩,所以可以较中正的看待这个问题。 其次,来回答问题。 为什么要先选基金再去选股呢? 一个合理的投资组合应该是由底层资产(即具体投资的标的,通常是证券)与实现该底层资产的金融工具(即基金等金融产品,是投资策略实现的载体)所组成。通过资产配置的方式,将资金在不同属性的底层资产上进行分配,达到降低风险、提升收益/风险的比值的目的。所以,我们先找基金再选股是没有问题的。甚至可以说,基金和个股之间的关系就像“水”和“杯子”一样,水是财富的基本元素,杯子的形状决定了你装水的多少。

但是,如果我们对收益和风险的要求比较高(比如要求年收益率超过10%并且低于50%;同时波动率小于20%),那么上述这种先选基金再选股票的方法可能就不太合适了——通过对基金的筛选我们可以知道其大致的投资方向,但无法准确估计它在某一具体行业的布局情况。若该基金偏向于股债平衡的策略,那我们只能通过增加债券的配比来实现对个股的布局,这显然不是最优的选择。对于这类策略,我们通常更倾向于先择选股作为起点。

当然,上面的话都是基于简单的逻辑推导得出的结论,真实的情况可能会更加复杂。对于部分投资者来说,他们并没有固定的收益和风险要求,只是希望借由基金的投资方式让自己忙碌的生活更轻松一些,此时选择基金自然没有问题;但对于另一部分投资者而言,基金就不是最佳的财富管理工具了,他们需要更全面的信息辅助决策,如行业分析师对行业的研究、基金经理对人性和市场的理解等等。这些内容的获取并非易事,即便是通过大量的阅读也难以全面获取,更何况很多信息是难以被量化且单独评估其价值的。对于这些朋友,我们也许可以考虑先选出股票再进行基金配置的方案。

最后,想提一下的是,对于任何一项复杂的理财决策,都没有放之四海而皆准的标准答案。最适合自己的方法往往是最难发现的,我们需要做的不仅是找到这些方法,还要了解这些方法为什么适合我们自己。否则我们可能在无意之中犯了张冠李戴的错误却浑然不知。

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