基金代销怎么做?

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作为银行、第三方和券商基金部都有过工作经历的过来人(银行证券业务部),就我了解的部分简单讲讲吧,如有不对敬请指出! 首先,从基金行业角度来说,目前市场上有两种类型的机构,一种是以公募基金为主的大基金公司,他们的销售渠道以直销(APP、官网、线下柜台等)为主,代销渠道为各种代销机构;另一种则是规模相对较小,乃至只有个别产品的基金公司,他们往往没有自己的APP,也没有开通网上交易,这类基金的代销就是唯一的销售渠道了,他们的代理销售机构也就是所谓的“代销”。

其次,从你的问题来看,应该是指需要设立一个基金代销业务部门,那么,这个部门的成立可能涉及几个方面:一是是否具备相应的人员资质,这个是毋庸置疑的,既然是做基金销售,至少相关人员的从业资格证是必备的;二是是否拥有相应的系统支持,即有满足业务开展需要的基金交易系统,这个系统不一定非要有核心交易功能,但最基本的查询、认购/申购、赎回等功能一定要有,而且系统稳定性良好,不会出现突然宕机的情况;三是是否有充足的资金保障,既然要代销,那就肯定是要提供一定比例的保证金在账户上,用以支付客户发生的赎回、申赎及交易等所需款项,确保业务正常开展;四是业务是否合法合规,不管是基金公司还是代销机构都要遵守相关的法律法规,不能因为经营不善导致客户损失甚至造成监管部门的处罚。

最后,谈到基金代销怎么做的问题,既然有了上述几点条件,那么就根据这些来搭建基本的运作框架就可以了,然后再一步步优化完善。

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