军工b股票会下折吗?
1.什么是基金下折 基金下折(也叫基金折算)是指指数成份股市值变化超出正常范围,基金管理人将采取特定方式重新计算每份基金份额净值即下折,以保护基金持有人利益。 比如某只ETF基金跟踪的标的是沪深300指数,如果沪深300指数连续20个交易日每天收盘价的总市值低于一定额度时,基金管理人会采取特定方式重新计算每份基金份额净值从而下折,这相当于对基金规模进行“缩水”处理,投资者持有的基金单位净值会下降,但对应的权重不变;反之亦然。 如果未来行情继续向好,沪深300上涨至15倍PE附近,该 ETF 的管理人为了防止ETF规模过大而可能遭遇流动性风险,就会考虑触发下折条款,将ETF持有投资者的资产按比例重新分配给新投资者。
目前市场上大部分的ETF和LOF基金都设定了下折条款,根据不同的设定分为不同情况。 举个例子来说明一下基金的下折过程吧!假设某只基金约定当基金累计净值跌破0.7元就按照0.7元的价格对基金净值进行下折,基金净值为1元的100份基金单位被调整为0.7元的70份基金单位。那么如果市场不涨反跌,该基金的累计净值跌至0.699元时,此时触发下折条件,基金管理人将把剩余全部资产按70%的比例分配到每一基金单位的基金资产中,使得新的基金单位净值变为0.70元×(1+70%)=1.19元;同时基金的管理费和托管费也一并打折,打七折收取。
2.什么情况下才会下折? 通常规定当基金累积单位净值低于某一数值后触发基金下折,且这个金额是根据基金成立时间逐年递增的。也就是说,在相同情况下成立的基金,随着时间的推移,基金累积单位净值越低才有可能会发生下折的情况。所以一般来说,越早成立的指数基金越容易发生下折的情况。
以上只是简单举例说明,实际上基金公司都会根据自己的产品制定相应的基金下折条款,大家可以多看看自己关注的基金合同中的相关条款内容哦~ 虽然下折会让我们的账面亏损,但是在下折后,我们的持仓成本会大幅降低,并且新的基金资产配比会更合理一些。另外,下折后的净值水平一般都会回到1元以上,从长期来看还是有利可图的~ 所以也不用太过担心啦~~~ 基金下折对于大部分长期投资者来说是有利有弊的。