基金持有单价如何计算？
持有单价=（365*当前市值+前一日收盘价）/ 总份额 举个例子
比如，今天买了1000份基金，价格是2元/份，买入总价2000元；明天涨了1%，涨到了2.02元/份，那么总市值就是2020元；后天跌了1%，跌到了1.98元/份，那么总市值就是1980元...以此类推。
那怎么算持有单价呢？ 假设买了1000份基金，共花了2000元。 第一天，涨了1%，总价值2020元；第二天，跌了1%，总价值1980元；第三天，涨了2%，总价值2040元；第四天，跌了3%，总价值1970元...每天涨跌幅度精确到小数点后两位，不足一天按四舍五入计算。以自然日计，一共计算365次。每一次涨跌都以2000元为基础，乘以每次涨跌的百分比，得出每次涨跌后的价值，然后相加，最终得出的总额，除以持有的基金数量，就是每份基金的持有单价。 通过上述例子可以看出，只要买入时机和持仓周期不同，同一笔资金买入的基金其净值增长率和持有单价是不同的。如果以当日收盘价为基准计算出的持有单价低于购买单价，则说明交易期间有盈利；反之，则表明交易期间有亏损。当然，无论投资者持有基金的时间是长是短，其交易的盈亏都会在此一夜间得到体现。