分级基金的净值如何算？
这个问题涉及到基金定价的多个知识点，我尽力把知识讲通俗一点 首先，明确一点，公募基金的净值都是每天计算的，不是当天交易结束后的晚上计算。基金公司每天都在计算所有基金份额的价值，也就是每天都对基金进行估值。但一般情况下不会公布当天的估值结果，而是等到第二天交易结束后发布上一交易日（周日停市则计算到下周一）的净值。当然也有不统计当日申购赎回情况的基金管理人，比如ETF和LOF，这些基金的每日估值和最终净值的计算方法就与一般不同了，在后面会有介绍。
其次，明确公募基金是什么。公众公募基金按照募集方式的不同可以分为公募基金和私募投资基金。其中，公募基金是指以公开方式向社会募集资金并以证券为主要投资对象的资金管理品种。也就是说，公募基金要面向不特定对象募集资金，并通过发行基金份额的方式实现。同时，由于公募基金主要投资于证券市场，所以又称为证券投资基金。
第三，明确了以上两点，现在就可以讨论基金的净值如何算了。其实前面已经提到了很多，现在就再补充一些知识点。 1.基金的估值 基金估值就是估算基金所持有的一揽子股票值多少钱，这其实就是个股估值的算法。不过因为基金是一揽子股票的组合，而且存在交易费用等其它成本，所以估值计算要比单个股票复杂一些。
目前，我国境内上市的股票价格一般都是按收盘价来计算，而港股和美股等其他市场可能有其他算法。对于封闭式基金来说，每份基金份额都是确定的，所以其市值只需要根据收盘价乘以份额即可得到。但对于开放式基金来说，由于每个交易时段都有净申购和赎回发生，使得基金份额随时都在变化，因此必须通过计算才能确定每份基金份额的价值。
2.基金的净值 基金的净值=基金份额数量*每份基金份额价值 这里每份基金份额价值和股价一样重要。对于刚上市的新基金而言，由于其前几个交易日的波动较大，所以会选取其上市首日的收盘价（即T+0日）作为每份基金份额价值的初始参考依据；而对于老基金，一般取最近一个完整会计年度末的最后一日作为基准日，以此作为计算每份基金份额价值的依据。
3.基金的净值增长率 基金的净值增长率为基金单位金额的实际收益率，是衡量基金运营状况的重要指标之一。计算公式为： 其中，n为自基金成立日起计的第n个自然日。 以上就是关于“如何计算基金的净值”的相关知识，希望对大家有所帮助！