基金怎么算份额？
假设某投资者投资10万元买了一个组合，该组合由A、B两只基金构成，其中A基金是股票型基金，占比60%，B基金是债券型基金，占比40%。
假设第二天，股市大涨，A基金涨7%，那么对于这位投资者的收益是（10万+10万*60%）*（1+7%）=13.4万元。 那么A基金的净市值是多少呢？
首先扣除掉申购费或者认购费之后，得到10万元的资产净值，然后加上7%的收益，得到10.7万元，再减去销售服务费，得到10.59万元；接着要减掉可能存在的赎回费，如果是长期持有则不需要考虑赎回费的问题，否则就需要考虑。 最终，A基金的实际收益为10.59万元-10万元=0.59万元。
我们再来看看B基金的情况。因为债券的市场表现一般跟大盘的表现差别较大，我们这里就忽略掉股市对债市的影响，单纯考虑债券的到期收益率变化情况。 假设第二天，债券市场涨幅为2%，同时考虑到B基金是债券基金，我们判断其持股仓位较高（超过80%），所以可以大致得出，债券价格上涨导致其资产净值增加了11%，即11万元。 随后我们要考虑债券的交易费用，包括交易手续费以及可能的经纪佣金等。最后，B基金的净收益为11万元+11万元*99%=21.1万元。
综上，这个投资组合的总收益为0.59万元+21.1万元=21.69万元。 通过基金资产估算表就能直观地看到每份基金对应的价值。