基金是怎么交割的？
1、交易日15点前，也就是下午3点前买入的基金，按照当天净值卖出，叫做T+1交易方式或次日交易方式； 如果是节假日、周末或者节假日之前两个工作日买入的基金，就按照下一交易日净值结算，即假期结束后第一个交易日的净值结算，这就导致部分投资者可能会损失一定的利息，因为银行是按当日净值计算你的存款利息，而基金公司是按照下一日净值计算你持有的基金份额的收益（分红除外）；所以，在节假日前两个日买入时需注意。不过目前多数基金公司都已经开通了节假日赎回服务，也就是说你在节假日之前两个工作日可以赎回你的基金，这样就不必担心利息的损失了。
2、如果是在交易日15点之后，比如17点之后，又或者周六周日等，则属于下一个交易日的交易方式，也就是T+2交易方式；
3、值得注意的是，上述所说的交易日并不是严格意义的交易日，而是指不含节假日的周一到周五，即非节假日、双休日。