基金双录内容包含什么?
“双录”是指直播录像和交易记录备份,是证券公司/基金公司对客户合法合规性审核以及信息披露的重要凭证,也是后续开展合规检查、反洗钱调查等工作重要的基础资料。 由于直播回放不能完整再现交易过程和投资者当时的风险承受能力评估结果,在监管要求下,为了不影响业务正常开展,各券商及公募基金管理人纷纷开始行动起来,对2017年前发生的现场开户(包括新开户和老账户的开户)进行录像工作。
从国内现有的法律法规来看,目前并没有关于“双录”的强制性规定,而是来自协会、交易所或中国结算的自律规则或通知。不过,在现有制度框架下,“双录”的推行有其必要性。一方面,可以防范道德风险,保护投资者合法权益;另一方面也可降低经纪业务运营成本,提高运营效率。
自1995年首发基金以来,我国基金行业一直在稳步发展中,而“双录”正是行业发展到一定阶段后加强投资者保护的重要举措之一。通过建立一套标准化的视频录制流程并强化内部监控,有利于行业长期健康稳定发展 作为机构投资者和个人投资者的理财工具,公募基金在实现财富管理目标中发挥着举足轻重的作用。《证券投资基金法》也明确规定,公开募集基金的募集应当遵守法律、行政法规的规定,不得损害国家利益和社会公共利益,同时要求公开募集基金的信息应当在公开、透明的原则下予以披露。