什么叫资产类投资?

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广义而言,一切通过交易将资金移向更高收益率的投资方式都可归于这一类。狭义而言,仅指股票、债券和期货等被严格定义的金融产品(或称为金融资产)。 这里所说的“风险”不仅包括收益的风险(风险/报酬),也包括流动性(可赎回性)的风险,因为资金的流动性与变现能力同样重要。

1. 股票 所谓“股票”是股份有限公司发行给股东持有的证劵。由于公司经营状况等因素的影响,其市场价格不断变化。从风险的角度来看,任何一笔投资和资产的预期收益率与风险成正比,但这里的收益率是针对投资者可能获得的期望值,而风险则是市场波动带来的损失可能性。

2. 债券 债券是政府、企业或者金融机构为了融资目的发行的债权债务凭证。作为一种重要的金融工具,债券在社会上广泛流通,投资者可以根据自己的需求和偏好选择不同的债券品种进行投资。 从风险的层面来看,债券本身具有的利率风险和流动性风险是客观存在的。另外,由于债券的收益取决于市场,因此还面临来自市场的风险。需要指出的是,对于债券来说,由于到期时需按面值偿还本金,因而本身的杠杆效应相对较小。

3. 期货 期货是现在购买商品并在未来某个时间点交付的方式。期货交易是一种高风险的投资行为。因为期货的交易对象是由众多买家和卖家汇集而成的庞大群体,所以价格变动的一小部分会被转化为交易者的收益或损失。

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