基金年度怎么排名?

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基金从业资格证考试科目二《金融资产》第一章就提到,为了有效评价基金的业绩,需要把基金业绩进行排名。同时介绍了四种业绩评估方法,分别是对冲估值法、指数估值法、标准差估值法和T 统计量。

其中指数估值法又包括绝对估值法和相对估值法。 而基金行业网站和第三方基金评测网站公布的基金排名,都是采用指数估值法的相对估值法来对基金的业绩进行的排名。 也就是说,这些网站的基金排名实际上比较的是基金相对于同期市场的表现。

比如,中证网(URL)在首页就有“基金排行”栏目。选择时间区间,输入基金代码或名称,就可以看到基金在对应时间区间的业绩情况。 另外,在指数估值法的绝对估值法中提到了一个重要的概念——基金单位净值。每个开放式基金的发行总额是有限的,如某只基金初始发行总额为10亿元,经过一段时间,其全部基金单位的数量不会增加。尽管投资者可以随时追加投资,但基金管理公司只能以最初发行的数额办理交易手续。任何时候基金的单位净值都是一样的。例如,假设某支基金的总规模是一亿元,每份基金净值元,一天后涨至每份3.5677元,那么当天该基金的净值增长率就是3.5677-1=2.5677(%)。

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