基金什么时候结算净值？
基金交易是按交易日计算的，交易日就是周一到周五，法定节假日以及周末休息 ，以15点为界，15点前为上一个交易日，15点后为下一个交易日。举个例子说明一天之内买和卖的时间点区别。假设某基金在2014年8月20号（周四）的净值是3.766元，那么它的当日交易数据如下： 当天买入（15点前） 上午9：30~下午15：00之间下单且成功交易的，计入当个交易日收益，按当天收盘后的净值计算。 当天卖出（15点后） 因A类基金赎回一般需要两个工作日确认并到账，因此15点之后的卖出，按照第二天，也就是T+1的净值计算份额。以此类推，如果周一/三/五卖出，则按实际持有了四天/七天/十五天的基金资产，获取相应天数的收益率；如果是周二/周四卖出，那么实际只持有了一周或两周的基金资产，获取相应时间段的收益率；如果是周日或者节假日卖出，那么实际上仅持有到周五/下周一，获取相应时间区间 的收益率。
举例，假如是周一至周五上班日每天交易一会，然后周五清仓，那最后这个基金的盈亏情况就取决于周六周日两天该基金净值的变动情况，而周六周日两天大多数基金公司是不会更新净值的。因此如果周一到周五的交易时段内，基金净值下跌了，而双休日的两个交易日又反弹回来甚至涨回去了，那么最后的整体净值还是上涨的。当然这种情况属于极端特殊情况，一般来说出现概率较低。 需要注意的是，在基金交易时间里，任何一笔交易只要没有确认，都视作该笔交易未发生。例如，A在13：30：45下单购买了B基金100份，但15：00：30才经系统确认后生效，那么这段时间差价的部分，系统自动转为申购，按照T+2规则确认并计入收益。