在股市上亏损的人，90%以上是因为没有掌握正确的方法，或者说没有任何方法。这包括选股、择时、仓位管理等等各项基本技能，没有一个系统的知识结构。 因此大量股民不断花时间和精力学习炒股知识是势在必行。
然而就算学会了基本功，依然有很多人亏损。原因在于无法克服心理障碍，止损和止盈做得不够好。 止损就是当你买入一只股票后，无论因为什么原因，只要跌破你的买入价（止损价）就卖出。这是最基础的止损方法。
很多人不会止损或者舍不得止损，导致一次失误满盘皆输。而学会止损并做到毫不犹豫的止损才是你炒股生涯的开始。 止盈则比较复杂，可以是锁定利润，也可以是保本出局，还可以是获利了结。需要根据不同的行情来设定，这个以后会专门写一篇来介绍。
至于资金流向这个问题太宽泛，可以写好多。简单的说，每一批主力的拉升都是建立在大量的散户亏损基础和筹码交换的基础上才能成功的。只有当一批股票大部分人都赚钱的时候，新的一批下跌才开始。这就是为什么每次大盘上涨我们都能盈利并且赚得还很多，而一旦大跌我们的损失也大。因为我们买在了别人卖出来的时候。这就导致了资金的流动。
长孙泽涛优质答主大体可以按照“流通市值”、“成交金额”、“增发、配股、新股金额”、“企业融资”、“股息红利”这几个纬度来分析，这几个纬度不能完全相加，它们之间有重叠交叉，但大体能体现中国股市的运行状况。按照这个标准计算，自1990年到2017年底，总体上来看，1990年以来，股民从中国股市净流出33.36万亿元（按照2018年12月28日市场全部加权平均价计算），平均每年净流出1.63万亿元。
从年度维度来看，有3个年份股民净流入股市，分别是1993年、1994年、1999年，分别流入496.56亿元、1692.24亿元、2883.31亿元，这是三个赚钱的牛市。而只有这两个年份股市流出不多于流入2005年净流出85.54亿元；2011年净流出271亿元。其余的年份大部分都是净流出，尤其是2015年大牛市，股民净流出的金额达到17.25万亿元，这是最悲剧的一个“牛市”。按照年度平均来看，平均每年股民从股市净流出1.63万亿元。
值得注意的是，26.77万亿元的全部成交金额，只占股民净流出的金额的44.7%，也就是说，33.36万亿净流出的金额中超过55%是企业融资、增发配股、股息红利拿走的，股民之间的“击鼓传花”只占四成多。
