基金净值是什么？
假设基金有1亿元规模，当天卖出9000万，买入8000万，那么当日净值=（1-0.9）亿+0.8亿=1亿。 也就是说当天净流入了2000万元。 如果我是在交易日3点前买入的，那么我的成交价格就是当天的收盘价；如果我在交易日3点后买入的，那么我的成交价格就是第二天的开盘价。
至于为什么会出现这种情况呢？这主要是因为基金的交易方式是T+1或者T+2，而基金公司并不是在一天内完成买卖的，例如周一卖出的资金在周二才能完全到账，而周二买进的资产周三才能确认。 所以出现交易日当天交易但净值公布是第二天的情况。 另外大家注意一点，这里的买入和卖出都是指基金公司的实际成交额，而不是我们下单时的委托金额。这里有一点出入是因为基金采用“未知价”交易方式。
什么是“未知价”交易方式？ 以股票为例，当你挂单10元/股卖出，但实际上证所的交易系统只承认你以10元/股以下（含10元/股）的价格成交，也就是说实际上你是以低于自己心理价位的价格卖出了股票。反之亦然，当你的买单高于自己的心理价位时，实际上是基金以高于自己心理价位的价格买入。因为基金是以金额申购，以金额赎回，所以不会出现投资者以高于自己心理价位的价格进行赎回，然后再以低于自己心理价位的价格买入回来的情况。这就是为什么你的买入价和你得到的收益不一致的原因。